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这档ETF遭疯抢 专家4点提醒:下手前多想几秒

01-01 财经
买进前请多想几秒!00861未来通讯ETF

ETF已经变成台湾最疯抢的商品,其实原因不难理解,现在资讯实在是太透明了,基本上电视上的股票老师,录过的影音、讲过的股票,都会被纪录下来

所以这几年大家也发现,即使是台面上的分析师或是各大银行请来的「明星基金经理人」,绩效要连续且长期打败大盘也是相当困难

既然主动式选股打败不了大盘绩效,又非常花时间,大家才在想,那为何不被动的去追踪大盘指数报酬呢?所以才几年的时间,被动式ETF规模就超越主动式基金

投资人最爱的十大热门ETF,包括元大高股息(0056)、元大台湾50、元大台湾50反1、元大台湾ESG永续、元大沪深300正2、富邦上証180、富邦公司治理100、国泰中国A50、元大宝沪深、以及富邦深100

不过今天主要是来介绍,刚上市就一堆人疯抢的00861 元大全球未来通讯ETF

ETF当初成立的目的,其实立意良善

先把观感说在前面,我很认可ETF的投资方式,以元大台湾50(0050)来说,成分取台湾前50大市值,产业分散到各种领域,并且打包成一档股票,避开个股最担心的非系统性风险(即使你买的是好公司,但公司失火、或罢工等,都还是无可避免的个股风险)

所以你很懒得选股,0050长期下来趋势线以下慢慢建仓,线以上慢慢获利,这个投资方式真的不赖,长期下来绝对打趴市面上八成以上的操作方法


ETF原本目的是要分散风险,现在好像变成包装产品

资料来源:元大基金官网。

我们来说一下今天的主题,元大全球未来通讯ETF

为什么我会说ETF原本目的是要分散风险,现在好像变成包装产品?首先我们拆解一下他的成份,APPLE占了9.34%(股价创历史新高)、高通占了8.93%(股价创历史新高)、AMT占了8.22%(股价创历史新高)、台积电占了2.2%(股价创历史新高)

发现了吗?前几大的持股几乎都在波段新高!


所以我在这边不免怀疑,0050ETF原本是为了分散风险,但元大全球未来通讯ETF看起来反而像是:如果你觉得APPLE、台积电、高通股价太高,那么我就把他打包成一档股票,一股才卖你20块~这样够便宜了吧?

(在市场够久的读者,应该已经意识到,2008年的金融海啸就是这样搞,把没人要买的东西,包装成好看的商品,再取一个厉害的名字:像是未来通讯、商业不动产抵押贷款担保证券再卖给大家)

投资人风险没有被分散、且买在高档

大家最常忽略的事情!?大家只是看到哇~~5G的ETF,一档只要20$,但他们却忘记自己买ETF的那些钱,被拿去买这些历史新高的APPLE或台积电,当然啦,这些股票一直创新高当然也会赚钱,但是历史新高的股票,你觉得到底潜在报酬跟风险哪一个比较高,我觉得大家可以去思考

奖励集中在高雄港 港务公司回应了

因行销奖励方案集中在高雄港,遭到他港航运相关公会抗议的台湾港务公司,指出该公司以「对内协调分工、对外统合竞争」的政策目标,经营全台7个国际商港,进出口货不受港口作业环境的影响而增减,但转口货源却是邻近各港竞相争取的目标,因此港务公司投注资源于转口相关业务,但也会评估修正奖励方案。 港务公司指出,我国基隆、台北、台中等港以进出口为主, 进出口量占比逾97%,高雄港转口货量占台湾港群9成以上,联盟航商承租码头专用经营,具有转口货源配置的优势,为巩固及提升台湾 港群转口货量,在考量奖励资源有限情况下,因此行销奖励集中于高雄港。 基隆、台北、台中等3港近3年(105-107年)营运货量,至少均有2年成长状况,基隆港更连3年成长,显然与高雄港并无相互竞争情况发生。108年1-11月基、北等2港货量虽有衰退,衰退货量是进出口而非转口,台中港则仍正成

所有的资金几乎集中在热钱拥挤5G热门股,我们来看看会面临什么风险

•你要期望你手上的5G股票,像是APPLE、高通等,在这个国际情势下能不断的创新高,才能有机会获利

•0050是分散在50大市值的各个产业,但元大全球未来通讯ETF都是集中在热门电子股,只要经济一反转,单一产业修正,反而会加大跌幅

•没股息、还有高经理费 保管费,我猜总费用率(固定的1.13%加上其他费用)应该会超过1.5%(是0050的3-4倍),你每天什么都不做,他净值就会一直往下掉


所以我这边来总结一下元大全球未来通讯ETF

•目前00861 ETF成份里的5G股票都在波段高点

•没有配息等于只能用价差的方式获利

•高额的总费用率,赚了吃掉你获利,赔了加大你亏损

•没有分散产业的风险

所以我这边呢,要帮想买00861 ETF的人打个预防针,首先你买这些ETF的钱会通通跑去买这些创新高的股票,不要以为20块很便宜,大家还记得20$的富邦VIX吗,现在已经腰斩三次剩3块了(当然啦两种产品完全不同性质不能相比较,只是依照正常的逻辑来思考,买高卖更高就要承受更多风险)

再来这档ETF不但没有配息,而且因为全部都是买进5G相关的热门电子股,并没有做到完整的产业分散,最后这档ETF的内扣费用非常高,你就算一直摆着不动,钱都会不断的被吸光

所以这边提醒大家,买进这档ETF前,可以多想一下


其实让人最担心的是,当现在ETF变成全球的投资趋势之后,不管是0050还是00861,ETF经理人收到的资金,只能不断的去买固定标的,我举个最简单的例子,当大家都一窝蜂的定期定额购买0050,而占0050权值最高的就是台积电!

这就表示,不管「台积电的基本面好坏」,基金经理人只要收到钱,都只能固定去买台积电等大型权值股票,当股价不断的被资金往上推升,而不是EPS创新高带动股价时,如果资金行情到某一个时间点停下来之后,更大的风暴就会随之而来,这边我建议投资尽量避免大型的权值股,我也不确定这波行情能推到哪里,但总是小心为佳!


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