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《金融》内控、投资出包 全球人寿及台寿保挨罚

09-16 财经

金管会对全球人寿进行金检时,发现有核对保单借款、评估投资型保单风险、替法人假投保真理财等7大内控缺失,对此裁罚470万元、予以6项纠正。另外,台寿保则因投资不动产收益未达规定标准门槛,亦遭裁罚100万元。

保险局长施琼华指出,全球人寿对保户办理保单借款或房贷后短期再投保,有要保文件未确实填报资金来源、保户借款或负债金额状况,未建立正确性检核控管机制,另对保户未提出申请文件即缴交投资型保单超额保费案件持续增额保费核保,遭裁罚180万元。

其次,全球人寿办理资讯系统采购案时增加系统开发费用,未请总机构法遵主管出具符合法规及内规意见并签署负责,遭裁罚60万元。另外,未确实了解企业实际保险需求、目的及适合度即给予承保,以致出现「假投保真理财」状况,亦遭裁罚60万元。

再者,全球人寿对评估投资型保单客户风险属性,对于不符规定遭退件者采重新填写并提高风险属性方式因应,未确实评估认识客户及商品适合度。而在办理私募基金顾问续聘时,出现改依法遵部门意见而未继续遵循相关办法状况,两者均各裁罚60万元。

此外,全球人寿辨识法人客户实质受益人时,有未确实取得法人所有权及控制权结构等相关资讯状况,遭裁罚50万元。最后,办理投资型保单销售录音、债券投资经理人绩效衡量、有价证券投资损失控管等方面共有6项缺失,遭予以6项纠正处分。

至于台寿保则是取得台中素地已超过5年,但因租户提前终止合约,致使未符合即时利用规定、且收益率低于2.095%的最低规定标准,依违反保险法裁罚100万元。保险局长施琼华表示,后续将要求台寿保积极招租,须在明年6月底前达到最低收益率标准规定。

《店头市场》柜买中心放宽外国债券交易限制

柜台买卖中心修正柜买中心「证券商自行买卖外国债券交易办法」,放宽证券商与具备新台币1亿元以上财力并具有专业知识、交易经验及风险承担能力之高资产客户交易外国债券的相关规范。 配合主管机关法规松绑,柜买中心修正柜买中心「证券商自行买卖外国债券交易办法」,放宽证券商与具备新台币一亿元以上财力并具有专业知识、交易经验及风险承担能力之高资产客户交易外国债券的相关规范,包括放宽证券商可与高资产客户交易外币计价结构型债券,以及证券商与高资产客户及高净值投资法人交易外国债券不受专业投资人适用之债券信用评等应达BB以上之限制等。 柜买中心表示,为

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