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《金融》6大内控缺失 新寿遭重罚2760万、董座遭停职

09-16 财经

金管会公告最新裁罚案,指出对新光人寿进行金检时,发现在资产配置、投资决策、风控等共有6大内控缺失,对此除重罚2760万元及5项纠正、国外投资额度上限自43%降至39%外,并勒令董事长暨董事吴东进停职至本届任期结束、解除投资长袁宏隆职务。

新寿此次遭金管会重手开铡,金额创下仅次于南山「境界」之乱3000万元的历史次高,而吴东进董事长及董事职务遭停职至2023年任期届满,期间不得支付相关报酬及福利,袁宏隆遭解除管理职、且5年内不得派任投资相关职务,亦为黄天牧接任主委以来最重裁罚。

保险局长施琼华表示,新寿整体投资架构及业务权责划分出现严重缺失,虽设有须经董事会核准的证券投资审议委员会,却将资产负债管理委员会层级拉高至决策投资配置,严重破坏公司内控结构,此部分遭裁罚1200万元。

施琼华指出,新寿资负会由吴东进主持、半数成员由其指派,无须经过董事会核准,除缺乏内控机制、人员遴选设计亦失当,不利投资决策客观评估。由于资负会决议凌驾董事会决策,致使新寿今年首季投资风险急升、超越董事会设定胃纳量,3月自结净值比仅2.2%。

其次,新寿的投资决策及风险管控管缺失明确,除有投审会无视风险管控单位提出的警示及建议状况,对国外投资逾一定金额以上案件仅由袁宏隆一人核定,且集中数日钜额资金投资于特定标的,不利投资风险监督控制,此部分亦遭裁罚1200万元。

施琼华指出,袁宏隆为拉高新寿净值,曾在2018年底对投资股票部位拉尾盘作价,造成持股成本增加,损害公司利益。且当日投资分析报告对此临时改变投资方向,交易室交易纪录亦出现与实际交易状况不符状况,投资决策草率且投资交易纪律严重废弛。

另外,新寿投资部门有2人遭查出利用职务之便,利用亲友人头帐户买卖与公司相同标的股票、或进行当冲标的获利情况,对交易决策的泄密防范控管有欠严谨,遭裁罚360万元。此外,处分帐列摊销后成本债券后出现以高于原价买回状况,遭予以纠正处分。

因此,金管会除对新寿合计裁罚2760万元及5项纠正,由于吴东进及袁宏隆已非首次出现决策缺失,因此勒令停止吴东进董事及董事长职务至2023年任期届满、不可支付报酬及福利,并解除袁宏隆投资长及副总经理职务,且5年内不得派任与投资相关职务。

金管会亦要求新寿应检讨整体投资架构流程及业务权责划分,以及资负会成员组成或存在必要性及合理性,明确区隔董事会及经营管理阶层的权责划分。投资决策相关委员会会议应全程录音、逐字记录出列席人员发言备查,并从严究责资负会及投审会成员。

《金融》内控、投资出包 全球人寿及台寿保挨罚

金管会对全球人寿进行金检时,发现有核对保单借款、评估投资型保单风险、替法人假投保真理财等7大内控缺失,对此裁罚470万元、予以6项纠正。另外,台寿保则因投资不动产收益未达规定标准门槛,亦遭裁罚100万元。 保险局长施琼华指出,全球人寿对保户办理保单借款或房贷后短期再投保,有要保文件未确实填报资金来源、保户借款或负债金额状况,未建立正确性检核控管机制,另对保户未提出申请文件即缴交投资型保单超额保费案件持续增额保费核保,遭裁罚180万元。 其次,全球人寿办理资讯系统采购案时增加系统开发费用,未请总机构法遵主管出具符合法规及内规意见并签署负责

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